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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
9 q8 }& V" x9 C9 w4 T5 ~+ H$ O, G% `" t4 w* P0 B
1. 遗嘱的三种形式
/ {) t% e3 b" o2. 如何制定免费遗嘱 , E% `) F, H7 B- l* p
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
6 I" I+ _# ]0 D4 A# _0 n& x/ L4. 无遗嘱的潜在问题
& K2 t! f) L  z! u5 L5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
; [% O0 W' }, }$ \! x& E6 R1 ]6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
9 Z4 y  q" E1 m4 u8 T4 T' x$ j7. 海外收入,资产,企业的税务策划 " Q3 _) K9 J" t& A1 U3 N! w: m
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用! d1 E" c' L0 C4 @0 X
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance 6 [- s# Q2 d- Z' r
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 # U7 Z" V' J/ y- A" A4 a5 K* a" m
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
: A% k* U# \8 Q     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
: }, \; [; g7 J     地 点: 4107-99 Street& B" W* z9 q5 y% G6 j1 R
     费 用: 会员免费 / 非会员$10
6 t7 t6 w% h5 C$ `6 B& r
( y4 S7 [4 Y9 i+ x; `0 O0 W请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
) T6 _' Z. _1 U/ E& _0 w# n. h 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)3 E3 G$ Z' X$ B  s8 G

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6 m% ]0 u) l1 s- T爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。: ?! \4 I6 R) H# t, j: _- U7 X
% M0 `- P" U' U, V
爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。0 I$ T& z' i% B7 ?

+ L# b2 t# R$ D% D5 H' B: ] 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。+ _0 p4 e% M/ T# l

) O' P+ ?, k& E& q) }, @9 k. S
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/ D" g* }/ g2 l4 C7 Z; } % _) B) L5 d, V2 \* V1 Z4 S
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爱城华人商会  w! w  c4 }( `5 _+ v
Edmonton Chinese Chamber of Commerce7 a) `2 D$ m  _' t/ s
信息分享,团结互助。. J7 A' d; s5 E7 P
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:33 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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! t& n) u8 u% Q: N; a' c( A
2013年 11月 05日
  ^, {- _7 l! k9 I( [2 v7 a7 o1 {7 E" |
就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。6 Q: P# y* p% R
5 s  O( _+ w: M3 p) ~7 I
买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
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当然,现在看来那是个绝佳的建议。
: H6 z. u7 m/ Y" N' @9 D$ m6 p) Z& W, z% Z# \. s3 F9 Q
遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。) Y& {* H* F( j
( B3 P$ X6 P4 u; n& z
巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。: r& K, f4 b. e0 s' r0 l
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但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。: e0 F  _* S. u6 D; D8 l5 h) T# m

/ ~1 F6 R( w, a+ F# A* P3 I' z! A+ V 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。7 @3 z  }" J/ S( H" j5 C

+ N/ h8 ^  U- [0 {7 U 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。0 w  e( d+ z; r; l# G- H
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巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。( v* r- z3 _- K& T" N( ]5 {  g" n4 q: p

& z; K# H6 C" H5 u$ |% p2 u; v6 r 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。' A8 g; L/ E+ L0 j) h! ?

2 N. k7 S( y8 p1 x 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。4 P0 ~" i* D' @% y( q- \
+ w0 B" [  u" q* G7 M# ^
但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
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, _1 P4 D$ c& {3 { 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。- Q* ]) Z: W, T0 k, J
2 B: k# y4 b5 B1 W
现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
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今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。6 e* T; j9 G$ K3 n: }

5 E6 j3 |" @6 F5 s4 v/ j 我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。) y# z$ R0 n8 j1 F
. ?3 F1 A% B! Q# K
公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
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3 ?' X- Y2 k* Y* c- }- E 即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
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对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
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: C+ i2 C& f- T; j0 f3 R" |- a3 h. n8 |6 s 而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。1 S; }+ l( O3 M) q3 s

$ l3 h7 Q7 g* M) p* n" S$ iDavid Weidner
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