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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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6 u2 L+ E  J9 b) v! `3 p( y爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:* q9 \+ V# e9 a2 ?, @0 C! J# m
0 Z; l0 j+ d: K4 \/ t9 T7 `
1. 遗嘱的三种形式- F! A* ~' J* w1 n# ^& U7 T7 P
2. 如何制定免费遗嘱
  M( u+ l) C% F5 A" n+ H6 p3. 制定遗嘱应该注意那些事项
0 y0 E, x# `- |1 e+ W4. 无遗嘱的潜在问题 ) n- V" T/ ?+ Y
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
: \8 ~  @6 T( {- g0 M6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划* K3 m% l4 s+ ]8 M8 u8 z0 `/ Z
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
! P3 s! e+ P: g# [  I/ q/ y8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用9 a9 [, @: m3 U7 O: {
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance 2 R% b( j, j' R8 \* U, W: S& j
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 6 j3 b2 o9 j( n/ F  ~) M6 D
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
+ `% f, G$ d, H: X# `+ u) D% }# P     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
" h: I) G5 Q# [! K/ z; M     地 点: 4107-99 Street; ?8 g3 y9 A9 a; I( f, R. _
     费 用: 会员免费 / 非会员$10 + p9 h* n1 i, E7 G0 [. y, B
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请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
% W  k+ f4 W& S 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)1 `' z4 D( t3 @/ @! q2 h& x% y
! y8 X; C5 d+ I) j! c2 p7 B$ k

) ~0 L! D7 L# P爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。/ J9 V! a9 A1 X5 c9 k
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爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。" g& H, y: Z3 D3 F

( l- B+ w- ]' P) h. R. Z  N 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。) K: C: z' ]* `

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  R$ {9 M" f$ R" W+ `爱城华人商会' T6 ^2 e4 z4 n* S# [+ |: a3 L. s
Edmonton Chinese Chamber of Commerce) m2 |" x% g* v. m$ G
信息分享,团结互助。* K+ |' O3 Z% l8 [
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:33 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机

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2013年 11月 05日
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就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。- `. b; y& P" v( U
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买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
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当然,现在看来那是个绝佳的建议。2 V  _+ f" q) h1 L
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遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
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巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
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# {* V$ m- T9 [* M 但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。6 Y& Y% W" z9 T
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。5 S" z0 B) `5 ~" H! p

* G2 k; n, [, d4 G( k' g 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。; L: \( Z8 i" s8 y9 d

% I/ _& T% Y7 q5 _+ t 巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
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" F/ g" l, n; h( r' Z! e) D+ [ 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
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% V4 b7 ~9 g" \: |& u. Y% G! e7 U. r 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。- t: \8 H; x; |
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资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
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现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
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1 H  u! n) P1 F, d+ w. n* P 今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。, b# K# O4 E8 ]. o' ?, y( }

" p2 M! `1 O4 o5 Q  P 我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
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- ~# p0 g: J4 g& {( A 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
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即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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; F8 Z! K! A; A+ |- x 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。% M3 t5 s) O: @  d" I9 U
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对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
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而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
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! C: H; V$ N, x/ q5 b/ ~David Weidner
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