遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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3 ?& S% S. K( A对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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两次相同内容的讲座时间:
# h! w) M4 {. ^% P% r$ a时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
, a; ~) B/ Q/ [3 i! j# v0 O; f  t时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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在工作中经常会遇到这样的问题：
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; D( ]9 e6 w) b0 V夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
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夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

1 ^8 S% ^  }8 n/ M& W/ W公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

  ]7 ]. c: R5 i) }/ W在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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6 _3 @; l# X$ u' I如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
, u7 d0 K* E& ~+ E6 i  ^) W2. 如何制定免费遗嘱
( g$ A+ K+ ^; A3 J- x) A3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
* G1 T5 d& ~( Z: M7. 海外收入，资产，企业的税务策划
1 h2 n" A; _5 w) g% H8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
  n4 z( X6 x) Q9 ~$ A1 l9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
) Y4 c8 K2 Y( W1 v' U: C3 @! l: C( F12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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( m- E  Y* ]/ h$ g8 K  ~/ z2 V主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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4 z7 x" C% I# j4 g0 p) o8 ]注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
- u7 L9 M. y3 K8 z( ^信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

3 w% k$ b- X5 X: P1 X毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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. c# F3 N  Y+ `) a8 A: {时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
, Y; H) ^9 i* B. T时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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; m: x1 g3 F9 m3 A& W0 d2 ]讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速
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# E. o6 T+ {7 A; n6 G联系人：周学志，报名：
. l; M+ v& D: u7 u% Z0 |, ZEmail: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688