Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
0 D# }7 a) L7 @- X1 X$ {3 G/ P. t
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
% Z) _+ M- \" R9 `+ }2 G* ^0 E' j
- e% W/ ?$ [' {# t; Y/ h在工作中经常会遇到这样的问题：
! s% v8 [/ Y$ `/ u( j) g; S: D如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
) y1 u. b  q1 V& V: c8 h夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
* m1 p) X- a9 N; V1 ?8 h5 r* T5 j; g人寿保险的保障是给其他亲人的
. W# ]9 }6 o* R% ~: c7 h* k/ d家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
% b, T+ H" c# {. O4 O有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
( f4 p( A/ G! j+ E/ H4 N2 q2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
2 t2 N) z3 ~, `' C) V6 t, ]3 m' w0 T6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
( e5 [- H2 K6 L7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
( P$ Z1 n" h1 v+ N1 T5 J4 S- P9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
6 ^0 e+ z6 `: J3 C12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
% l/ f7 \0 c6 a" w/ a14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
' e5 [. i! E7 \- j4 K) B/ m16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
' C  @( O6 m. v
) }. R% r1 e7 V0 b* n9 B: w+ u主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
/ ^, N2 n/ E: E7 j, o8 l/ V5 U4 w时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
. L" `* P8 v- h! d8 }4 c) }0 v0 W3 y讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
  W3 j% b9 e: r( \2 h" t230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
, m: I* U* A1 V6 y5 j: w/ n联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
% f4 ^& l* U3 D: b/ g  z (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
- J  S& j: q  T. w% fPhone (403)804-6688
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Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)

0 P7 x5 N/ n2 i/ w2 f1 ^$ \5 U
时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
3 c# k, t, h$ W" x# s/ I# l
* J, z: F% A6 u- q讲座内容如下：
+ w% \3 |& o, o3 T; z7 I! ~* Y
A. 2014 个人税务申报

1. 2014税务申报新规则

1 }2 ?( Q5 ^( [, w/ b2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

3. RRSP 申报

6 ~2 y1 D, C4 L0 L4. 托儿费用抵扣

5. 搬家费用的抵税

8 I; y+ m! |2 Z8 a6. 医疗费用的抵扣

7. 学费的抵扣
+ e; @& y- j" m, j# p: f
8. 其它费用的申报
4 ~0 J. {# }6 T  ^, e9 |' N
) d* ^3 k; m. i& U& Q8 ~$ bB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

* G" d- {3 P5 ^" Z4 p# i0 [8 i9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果

6 C' w( d; ?* c: f: t! f- w# A10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

+ _2 |& B) \3 [1 h' w11. 家庭, 办公室费用的抵扣

- R+ D' p7 I' `1 r12. 生意用车的费用申报

" x+ \/ e6 ?- @" H+ gC. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
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) X/ L4 N$ Y( M2 Z4 K! _主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
* N& j6 I+ `! ?9 o
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
2 v/ ^" M& }& Y- \特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 i; N' g% [. o+ J资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
1 {9 A# ~+ b: C. P7 }$ n2 ]注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
" ?3 ~5 Z' y0 ]9 W  y: r' q3 N长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

' s( i( h% i+ A5 }: N$ p( f8 q5 }毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

1 B* s/ _9 g( R! j! u; ^* v2 G* _* @时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
4 x/ e) }+ y6 n, k4 }讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
( T" n3 k, h3 o" q8 I! B9 vEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
) D: ?+ v; Q2 A& a$ A) I2 D0 [0 A# }
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