Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

5 Q7 _5 ]% k& k0 }0 H时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

/ d$ V. D8 y# J2 h0 ?5 T- A6 p在工作中经常会遇到这样的问题：
7 G2 F: L8 Y) u/ e; Y如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
2 \0 H" x% W9 {2 S1 b: `; Z家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
4 q, A2 _' v& X. G6 z& F已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
6 P2 g+ l. c: d7 n* D0 J有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
5 \+ k+ z# e: L8 k4 l自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

+ I  D. c; e) e) q5 t如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
' X9 H& F2 ?; g$ S
* v+ K0 Y+ L+ ]. T& G* W  N4 N1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
2 K$ I! M; H) D) p4 f3. 制定遗嘱应该注意那些事项
& ?0 i& E3 X3 Y* g7 x8 Q' i( w4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
) m+ Y# q( F8 ^+ r1 p+ O5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
; J; t  G7 E. c7 |7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8 `* b/ D( t* t10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
5 y, G7 X% e; c- Q12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
8 U/ V/ }; j* |( g1 K5 J9 l13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
! }( g3 U. ^8 n9 F4 W) M14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
% o8 h0 c* q6 X! P  m15.公司有保险是否还要买个人保险
7 Q1 |& e3 t' O16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
' F8 w7 q) L' C% O5 l3 a
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
* U4 Z) S8 k$ Q  V  N% l) S4 y' t5 Z讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
, q# w  k) r7 F6 O. a8 e230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
3 R" u$ S9 I' Z1 V6 tEmail: xuezhi001@hotmail.com
1 a% ~4 z( s) }* O: _  X6 v$ c& ] (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
7 ^. x* {5 ~$ k' C) KPhone (403)804-6688


* |. q& y" _3 n+ j. U0 ^* H6 g! z& xFort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
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时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
3 B9 Y9 ?" ?1 P6 r6 _讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
% `- Q. {; U8 v; `" n& F0 W
讲座内容如下：
$ E! G3 x" y9 g% s! z- ]! h
/ ]' r2 n1 S0 H' HA. 2014 个人税务申报

1. 2014税务申报新规则

' a7 u+ R8 H0 o2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报
. C. p( M0 H. B: y  M7 t& E. d
9 x: M$ k; e, m$ r8 Q" p3. RRSP 申报

4. 托儿费用抵扣
1 y# V4 j- F$ }5 X
5. 搬家费用的抵税
! H& L5 X' H& t- ~& U
8 P' N, B% U# a- U6. 医疗费用的抵扣
: M* a# j: P' @7 \
  U0 _6 f- m$ G1 M& u7. 学费的抵扣

# y1 R$ O+ t& q+ L. P8. 其它费用的申报
0 u* n' B2 O* C
5 A4 b, U5 _9 e4 d. V$ ^B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
$ ]4 [+ u( `) |( }1 H4 z* @# r% C5 q. H
9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果

! J5 A; H* Q) Q$ n; I" g10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
, @8 Q) ^! y$ X& F/ [) z2 u
  H5 ]$ b6 r: k2 S: j, _' @11. 家庭, 办公室费用的抵扣
4 y6 [0 d1 ?& \, B: Z
9 d% q4 b, E$ @  E( f$ g12. 生意用车的费用申报
" a( x9 N  q9 M7 h$ g% X
C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
* m* G) U, e/ y6 J
) ?4 D7 c; {1 d6 m8 ~主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
! K, s" C3 r- R1 C资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
) f1 P: S/ G0 U+ A长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
0 H/ k/ R' M; X$ w毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
7 `1 U7 ?' U& r% i, z  L' L
( x2 j$ G+ J' a& z8 c毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
4 X! g0 K  Y$ f) p
时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
# ~, x4 w! X# U- r$ _6 f讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
! _* P: \9 v: d* i' |0 a# f  e230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
& y. ^' j: r0 k  B, U
, e) A9 ~* M- a, y
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