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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。% V. q' v4 N5 I
) r6 t5 y' H- x2 F% U当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 : K" ~/ z( z1 d6 }! r
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 % I+ J, s8 C1 L, n: e
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. g& p o& ^; w没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. . y- v: W. s% e
2 J. M% C8 }: ?" A如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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) h! o0 _* J9 a" x+ a1 U; `本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： / [- U5 n% E9 u- l- j3 K
- B: d S0 C0 j. B3 v7 @税务优惠策略: , [" w2 W" Z/ l2 O% Q
/ q/ H' X: e; b! D3 J( n2 V( t$ }6 |1. 避税-(Never pay tax) ! ?8 ^7 h& c# [3 U+ z8 B' \. l2 U3 ?
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
' J N! L G' ~4 d! i3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） + t- v. L% t" I, [/ j
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 2 Q+ ]: M, A) `) W
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
2 E5 x T% S# h X) g6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 8 Q$ s$ x! k1 W) \5 V4 r$ }
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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% S1 g2 T/ T: G' X: S有效财富积累策略
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+ D; W+ `) Z/ _( ~: R) M1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理" a6 @7 U+ w" v, j. T* n. W
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略' ` r1 ^2 y& d7 j/ v
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资% {, w" T! h6 |% Z0 A4 |
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
" y& w7 F, H- O7 k/ k+ C7 }5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
4 N8 A' A: v4 X5 J5 o9 E) g6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 , v4 w6 L) }2 z C8 F
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富* ]- B% }- Z8 e1 L5 _' W+ U
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 - ]: J3 h2 \* P; l# f
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
% a9 V& X* j8 y' t9 ]9 T10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代% i+ `5 Y! A" w1 |+ I+ o8 o' V) d: k7 G
11. 2015 投资市场展望 (Q4). ' |& e# ]/ h4 {" A2 f# B8 j" O
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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- P0 J$ `# V. R( z1 U5 r# |注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) e! n) `4 l4 Q, R; P* H5 ]
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 5 u% R- H' k- C! ~. w
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
8 K" Q1 S0 C! U1 r3 d/ Q) ~) X加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 1 f# q& l9 T6 D5 P1 Q
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） * e/ H% q/ H9 A
* Y5 e2 U4 @& b2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM - B1 e$ |/ z; u$ r0 m
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) ( {0 |0 N$ g7 j" o" R
座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
: P! c' q- D+ i6 @6 D) U2 g& D' l7 X! _Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)' Z! S% g7 }8 j/ {- ^+ A
(403)804-6688 L) q. i) B) K+ h e
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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