国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

- t  V6 i  H7 q! I5 S5 C凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。

当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。

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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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$ {( X6 j1 B$ F如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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: a; g; K# t* C本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax)
$ C! ~0 W1 Q' F; w9 ^' A: V2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
9 \6 g8 T, a' d" M# X0 b) O6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
/ _5 |. c- c' J2 r0 |1 w7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略

7 U5 I+ F$ \: L2 M4 W1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
) K& B: o: w0 g- ~1 e1 h# y- t1 ?2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
4 y1 V  g* A$ I4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
, |' l) K& b/ R. h6 |- }" I6 O6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
  P8 c; w' B* a/ r; G/ m7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
3 c6 z* Y; m6 `1 ^& e; [, K/ A8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
0 T' @) q6 U' }) c( r10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
( W, w! ?! z$ j; ~- e11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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9 e. Z' y- E  S$ e# W主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

- g9 k% @( X9 |注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
$ _1 s+ V5 b5 ~- m特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
  A+ R6 x) P4 I加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
1 p# s& ?( [# F4 S3 I9 M毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
* j; M2 j; q$ ^8 }7 b- U讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
7 I+ {$ L% x! j# _- G' @, P& M1 U+ G! r座位有限(20人) ，欲报从速

" ]) N. X) b% K6 }# s联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
(403)804-6688  
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