遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- ~, n5 \$ T9 @7 [6 \夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
1 Q! z+ A8 p# r- K! V现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
% y/ n5 H( m) f. e8 k  D, _已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
$ m" ]4 q1 U; U% a- q4 O在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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( Y- H, b" q7 J1 t1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
, [9 Z' n5 `7 e( z+ q3. 制定遗嘱应该注意那些事项
0 S) U! L5 l" n8 _$ T/ s5 F$ R4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
& r- S- U: H% c# i2 g6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
; J) [* W. n- H. U7. 海外收入，资产，企业的税务策划
: U7 ^- X$ Y$ N8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
2 t  a4 C3 c4 h$ L- N+ x11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
; Y9 D' w. z9 |0 I14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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3 X! h# k$ R+ o$ M时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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0 l0 R! N4 U( |1 k" y& m讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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6 z+ R( L6 o/ }联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
" a4 f: A9 e8 J2 m9 B7 P微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
1 r9 G7 b" ]: ]5 K( j5 T* J3 M注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
" k# Z+ t4 F5 W* g6 B6 Y2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
& L; X! _; a( q3 K2 e2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
9 j+ C2 s. p$ S) z. ?. q1 ~( ?加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
1 |. L6 m' Q. u永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
, W6 v; o" |7 [3 j, z' t9 a宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英