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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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. M7 x: n% M; I7 b在工作中经常会遇到这样的问题：
& E+ r8 s# J6 X4 b! V夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 & S+ O: J* |4 o5 ], o3 o+ p
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
; Y' s+ P2 I9 ^- a% ~7 O5 M现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 8 _7 ~$ e7 g" M3 Y1 k
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 3 ^1 s- h- l5 P) i9 x4 k
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
+ F" A' j1 V j( H2 N已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 1 q( I2 K; p% ]- \
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 . W1 a( B0 w1 u, M) V9 y
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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) X+ g: n+ D/ B& v8 U& e4 ~如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。1 n, J/ y5 \( B! d
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略; A+ c) v" _0 Y. e
1. 遗嘱的三种形式 # B9 E( C" \9 A$ E" `6 {
2. 如何制定免费遗嘱,
; j3 ~$ m) S1 | G: Y2 B3. 制定遗嘱应该注意那些事项 $ I3 ? u4 [+ b: b
4. 无遗嘱的潜在问题
2 r8 O% } }5 g5 e: m! O5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 2 h- J. @: \3 M$ m( }- @8 ?
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
# x6 U8 L$ w A+ m' O7. 海外收入，资产，企业的税务策划
' O* [) m2 W' d8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 & U) u; }& S0 o% J1 T5 N6 r
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 x4 ]2 _6 v1 G- e# m! ~10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较' a9 Z6 H( q e+ f
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
" D5 [/ q/ r; s: ]; a0 L12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 / U+ ^! b& f6 B+ T! p
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 3 f1 G. `7 e7 a3 o; t4 s
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 4 N5 V: D- q) }1 U) T
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
# \* K: S: z& L% k& n3 N. U" Z, `16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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' h& ^7 ?- _3 V: p, c/ |/ R1 v" o时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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6 K2 |$ F3 h( e" v- P) T) K讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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. r( ~) \2 u! [) {3 K/ C座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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1 p6 _: b2 s' w, B联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
# `; Q- ?, {. u" D% jEmail: xuezhi001@hotmail.com / n5 C' A* w5 T0 ~" ^% X
微信ID：zhouxuezhifrank& r* A d& X. d( U$ b
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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, U% f8 n& \( o- r* L- G: l主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
" M' [/ o3 ^ G; w9 \2 z5 t" c注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 4 g! O6 F, D. D. X x
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) ; ?1 D3 i, A) {4 o. ?# ^% x
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
0 R# x+ ~' R4 W4 Q2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
3 Q% D9 h; z$ S1 [9 r顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
3 n0 a! v M* z# O( V( {4 V% [6 n加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 2 ], j- l$ \5 T
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) $ c) W( w9 f7 h+ P& j- E6 a& G
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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