遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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6 X: Z4 h8 [" V0 N7 C% P* O8 g- r2 e在工作中经常会遇到这样的问题：
6 c  W" O  x" J  L' U% t  f夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
8 [$ K. b. G  R- _1 d: K公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
6 o2 I0 f- t) p( C/ D# _5 F5 v已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
5 k, w1 |0 _/ A- L( f! ~8 V! _有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
5 M8 f5 K* M2 Y$ A- _在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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6 w1 Y+ h" ~7 C9 L# v本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
5 N% |7 J5 U! k) a( S+ v! h5 e0 {; `( R1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
: ^( g  i/ _' M+ O/ s6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
! k; t+ I: i6 Q: a10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
2 L( R8 v2 m5 l+ Y  ]) C11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
! @5 i8 D- Y2 [12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
# k' b4 M. @# a13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
: w6 ]7 i" J9 G7 `9 h) ~14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
# P6 m& b( K" e4 V/ i5 Z) s! j15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
) Q2 y9 p: e5 z6 B" [16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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3 G  K3 |2 @$ x4 U/ L讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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7 @5 R* s5 x9 Y座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
" w0 Z' x( D4 U: B7 }4 R! J' {Email: xuezhi001@hotmail.com
/ O: x5 c7 h8 o, G* L& \6 ]9 f微信ID：zhouxuezhifrank
- y- E! T! G0 Q2 v8 ]* f电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
* L+ ]# r4 @, m! M3 ~特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
8 U( P! m' `5 Z2 G" B! }9 |* o* `0 e8 D2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
0 i' V4 R$ }- z# m9 a5 M2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
6 I" p" s8 F# n& x8 I/ O# a5 ]顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
) u7 o, V% E% u& \加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
: E( C  i3 R) k# F: H永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
' I& l8 t4 V; ]. Q& M宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英