遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
, W% [+ l8 M8 c' n5 v' k夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
% \* w- @& |& v, N0 D$ P4 z, o现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
7 u* ]" t& R  p+ c公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
: B. G% K* i7 X- \' D- N7 k! _家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
2 M6 j% K, M( b( }0 ?已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
* R; r5 N1 l! i; x" c
; O8 E2 I2 L: H2 z如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。

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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
) H, H; t$ `9 ^7 ^% f: \0 ]: C% a8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
( ?$ F& r1 |$ g3 _0 Y# ~- Y+ Y; k10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
* F5 A6 [9 J7 u11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
3 ^$ q7 C  ^$ P" P# ~12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
1 E" p8 `1 {# n  y$ C5 B13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
2 y' W! k2 ^; \, N14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
1 O# w  j1 m9 P7 w3 m16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
- x* F/ k% s  e$ R  s) [2 P7 G/ S
7 Z$ B/ U. v2 c+ ^$ g! h9 r. D) w讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
+ W3 T2 Y  v+ w  t! {( i5 D
) y, t* R2 j* g' v座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
! _7 {' G3 Z0 D  [/ L0 E; FEmail: xuezhi001@hotmail.com
0 k& H( q1 C5 G* c7 R( s9 g微信ID：zhouxuezhifrank
; z3 ^1 ~( C) g- G5 u电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


# O5 I. I8 a2 H& ]3 y7 e- u9 T主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
( {& @: b7 ~' b6 P+ E# {, j注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
+ o3 V8 O1 I2 ^" U& e0 T& I特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
' K* P4 {2 G; r+ V, Q6 e  [# }2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
% t% a: L- E5 g. V: q1 U. E, j5 Y' l加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
# w) |3 `  f7 M( s永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英