遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
( c: j$ ]( ]% [3 s0 t2 ?家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
4 C2 m% W" S) n/ B有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
+ }# \) p( w" H& E5 A在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1 v% x& O! z) {7 h1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
3 L; J8 q* ]- |6 B2 Q$ n, z0 H3. 制定遗嘱应该注意那些事项
) g( s% d- }7 I- A6 _" s% }4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
2 L4 K3 Y( F. G! k1 j5 v$ C6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
# A/ @+ Q- I: E7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
6 p6 `- F$ S2 F2 `8 w9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
1 F% i: U9 K( A* `11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
! X2 f/ w+ Y1 f* e4 \1 {) E12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
& H4 D- t$ |/ V14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

8 r* l7 `9 s" V/ M2 }) t时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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( F. n% Z* c, M4 b联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
! Q) ^5 a' Z4 B& W+ g电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
, J9 f9 c! O1 \6 y$ ?; ?, v8 `注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
- r2 ?, s0 F" ]. C! P' @5 ~特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
' F* t/ w3 J) j  @) f2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
/ m1 \. g" a7 I" [$ G8 A2 I" p2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
# C* S3 G* L. [+ L3 L* u) F- Y6 A永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英