遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
7 r- X! ?! q% I% @' O9 m: n夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
6 }* c( N0 H  w夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
9 R4 d7 t- }  }, d, b家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
0 Q# g6 K8 _& U0 D, S8 M9 a在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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+ ^& Y$ T7 p8 K9 V6 b6 S本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
; Q( t6 x& r% K% V* `  j$ `, M1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
7 c0 q/ j  \: A3 Y6 p0 p5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
% b# ^4 M% d' H* V6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
: J7 v8 [4 @5 Y5 H10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
7 l& E: q0 C5 O  L- T$ @12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
$ @0 Z7 N  p% T6 C, I+ n8 Y8 ]13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
2 N: N3 Z! o" `5 F14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
- o, y8 x  l; r15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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1 T0 C8 h( p* l) I! Y, s, \# g时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

. O3 g' L9 r& }% E5 s; E3 v( m8 d联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
! L' h  L) h1 GEmail: xuezhi001@hotmail.com
2 n, f! Q2 H6 C* |4 Q$ R) O微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

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& I; l$ w1 Z+ t0 U# }主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
) _- L% S1 B. e永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英