遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
! Y; ?( B& I8 j; Q- z夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
0 g$ n6 H; w; ]& H$ i+ F$ s9 }现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
  P7 i( g" ^. j8 v1 B家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
% c6 h! n  S2 O$ K0 H  J* O在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
- j/ Y; y5 X" f- u( K, k3 \* R2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
+ v* R+ ~. X5 g; k  D2 r) P7. 海外收入，资产，企业的税务策划
! H+ s1 d; Y7 @' _2 D8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
% a2 l; G# U4 W; w) ~10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
2 p3 M# k# X, }/ U/ A6 H( V$ N+ I11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
6 }( ?; U: U# T3 \7 e12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
  u" Q! G6 Z. q5 B2 f1 W$ O) i13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
, n( u& e. N3 J- P! s1 e14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
8 H( t$ `7 N- z, B9 i- P16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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0 _% Q4 s- t  v6 q- }* p5 h讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
" s& ?( u+ y* e8 Q9 M- y. L* C特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
: G8 r1 q$ e5 W1 ]& X; H# t6 N; z2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
; E! L/ z/ n; V永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
% h, I( l) u/ `0 A, o宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英