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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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! g0 g" B' l& F+ T9 f从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 $ _& \, }( f+ ? v6 o x- I7 u$ U
8 c* I7 f, D# X- M2 v在工作中经常会遇到这样的问题： 5 H1 d- {" s+ ~* m( h0 G; R; c
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
5 X2 d# |6 n+ j5 V$ D! w夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 6 O- a5 Y5 ?0 U8 W( Y% h3 b' M
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 7 N0 j$ S N/ p9 _! C' M6 p
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
+ g% l4 r6 |( c$ q W! }家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
( Z/ s6 U, u( @3 y0 k0 c' N已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 5 q( q( K3 [" [7 \
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
9 s- c$ s: P3 N, T* _在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, * o9 F- j7 _% |; B* ^/ o, |
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7 V9 X6 }4 e5 o" F8 `+ T: \3 X+ `如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 5 d- U% G7 C, ^+ d
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1. 遗嘱的三种形式
" ?+ _1 V: W6 |2. 如何制定免费遗嘱
9 m, a; i1 S! `* Z* s" @3. 制定遗嘱应该注意那些事项
# t' d J0 B8 ^+ A* l9 P4. 无遗嘱的潜在问题 ) H9 K+ Q5 K) Q7 [8 [
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 7 r4 {. i/ |, v6 U
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 & t; H. H* i! t, s/ }$ M* C3 D) R
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
7 F, H% s; E& g8. 2017年保险税务新政的影响 2 k6 y8 X V! N' t) e0 N j
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 4 u7 H5 T( b' |4 ~% y
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 0 V- ]( U$ T& e# P% G/ x& Z
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ) c) q# p7 V# \% B8 \& {' X- i8 U
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 2 f/ d# X" s+ n9 j1 c
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 : M& |; |) D& C7 f
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
2 F$ ~% ]3 R- o) H. D15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
( B$ L) U, Y: k! S4 a" W6 d16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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, @% q6 o; e! q+ {+ c" F2 ? 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
3 |3 }1 g- D& p8 f讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) I! Z |# z) D2 v/ L
U/ s F* m2 Y, D* S座位有限(20人) ，欲报从速 # Z# Z9 h0 E( M& s( h1 v
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
6 `. x- e: j& x8 w/ l4 t联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) / W2 W: A Y! ]5 o' I- }
Email: xuezhi001@hotmail.com
8 M; `/ E8 r/ h! Q7 v& J微信ID：zhouxuezhifrank
& r! A1 z# u; E. c' C x y5 w电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 : ?6 y0 H; h S4 P' r8 u; ^- H# h" ^9 z+ ~
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
4 ]9 y% A! o w4 W' z# Z6 A注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
, G9 y' ?0 c& F4 C特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) $ w& z ^+ j3 R: A8 m; c
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
; M% o7 Y. i8 ]' S/ J2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: ! ~- @/ h- M0 \: k0 Y! X
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) * `& ^# t0 T, \; A5 d, B) c
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
2 x* P) e- t! P" K永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. G: n5 e8 v% ~- F宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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