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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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/ c: r/ S% L3 e1 I从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： # m4 f4 d: E8 K5 G# q
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 + `$ n! A+ k' Y$ D2 Q- k
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
$ T8 R; a% C1 U8 K0 _1 `" K现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
1 n% b; Q* {+ b: O5 y( A家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
# ]5 y0 _: F E/ E2 V4 |8 s: ^家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
- d3 z8 p. B$ p1 P& K0 z3 I已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
$ `& } }( d* E有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 * J. y5 l6 C- I+ ^2 j" g9 Z
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 6 [7 G; W. v3 K- y
2. 如何制定免费遗嘱 . L! Y! I* c) B$ g( \% g8 D' @
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
3 k: d5 V' K# V: e" F4. 无遗嘱的潜在问题
0 W* Q$ d* r! }* ~8 m# h3 [( C5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
4 P* `6 r; S; s6 D! q# P6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ) v# ]! |& E. J
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 8 \* w! X4 H& X' Y2 g R
8. 2017年保险税务新政的影响 7 y1 \* b+ M8 S. M
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
6 y, j. B" T. C! E/ c" v10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 / h/ `6 Y1 |/ {8 F, {) Z* d" V" J( F
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
. v- j' q6 ~4 P/ c: F5 T1 M12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
" n" O% l* n2 C n# `13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
% f# S8 M, v! J/ j# O# f14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
& Y$ d0 K+ k, C8 p/ E. U" L9 N1 g% b# q15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 2 x: {. n, z$ `9 F+ v/ F% ^
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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8 h, t8 f2 s% J( s& r$ H 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM , X- Q' b- D) Q
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 0 t6 k' y, [" l
9 t7 d% w0 }/ r% y7 |座位有限(20人) ，欲报从速
1 z+ S. Z. W l/ S1 p- i(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
; |8 n) \4 \) G r& D- u联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ( ]1 G3 ?# Q& |5 R3 }& n0 T
Email: xuezhi001@hotmail.com
- b' c7 z2 W' F# a! @2 j( r微信ID：zhouxuezhifrank / l) m; X+ i6 m: b$ q# p; L
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 3 M6 Q" \0 i" c# m+ q4 G& x
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） / f. @- T0 o" f7 ?0 |: @9 z" J4 ?
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
! ?3 ^4 t/ }5 w4 S' a特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
" W6 n' g7 B! `6 ?" B5 x2 B8 y2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
1 e: N& p1 d$ S$ t0 O2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
. C& ?+ q; r, o$ H% F6 T" g顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
6 E+ v( b% |1 W+ k5 j# M. S6 D加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
2 @$ O ?7 u/ f永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
( s6 l+ l0 ^4 M- I1 l& }宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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