2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

! j5 J# I" ]1 U! k从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
) e: W: U; G0 f5 J夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
' r6 V. I) H! m, d. g! [现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
  o/ {1 P( p+ W) o已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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0 q- O, m* ]$ }, S! o( ]0 W
) A! t% W  O% B2 X! v3 T1. 遗嘱的三种形式
& @: x, N; T3 a, c! u3 y6 }2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
* N; g$ ]1 s; U) r# Z2 \5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
; b* J' w8 p" S; h! x11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
" W  \7 D# s4 V5 i) e6 X( g12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
8 y3 z( Z8 B2 y0 g2 |8 n* E14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

, v1 `% {% Y% ^8 m: a, I4 S 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

' n% @1 q3 _7 g座位有限(20人) ，欲报从速
* c5 C5 S6 _, }1 Q$ v( o0 R5 w(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
( Q! a$ v3 w& O* C联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
+ o( m: U2 K0 L' G' X; o微信ID：zhouxuezhifrank
  f8 o% O+ e6 I" l% Q电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

7 a5 L/ H# h  B( W0 ~& j3 G$ Q主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
6 z2 o' a5 {1 [9 p0 f; f" M4 Q顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
$ S  ^" C3 f6 b加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
8 S  t+ J+ }1 Q6 m永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
1 a- d( f9 X6 @% F+ N4 Q5 v; z3 i6 G宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英