2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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4 I) V" }+ R% Q/ W1 b从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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5 P9 _1 i" h3 T9 n8 N: d在工作中经常会遇到这样的问题：
/ T8 \0 c2 z* Y+ D5 `夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
6 X/ j. k' H0 t6 U$ n0 v夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
2 |- C7 f/ Q9 C, a( e  F已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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: u: S# V; ?9 U( f/ L* C如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1 K% g- J# o% M* r  y  B6 ?1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
0 v. z! R& I# Y4 ^/ w% P' I3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
; o/ N  l0 Z/ D# A& {7. 海外收入，资产，企业的税务策划
! l6 G# P" G% c# ?% f3 C' l3 u8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
" N, Q% w. ~0 b9 @" [10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
$ J. l) ~. y2 O3 e) ?13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
7 v: P# ]/ O/ q" v1 ~7 M14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

  H8 ]1 [. N) } 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
6 c0 q5 {1 R* a# N+ z! Z讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
1 Y* N/ q! G3 ]. y(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
+ T" M1 e" {/ m2 U联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
5 X4 a6 M1 [1 w( s, e& {$ REmail: xuezhi001@hotmail.com
! N& v' f& Y! g! h' N微信ID：zhouxuezhifrank
* U4 M: d4 B. x* v. V电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
) {3 O# h" Y( I9 T: p! A* v8 A2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
8 H( D' g& m6 m# J' k顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
6 ~! v8 r- d' d) e* @- z永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
  j2 L. H- j3 O9 a) K# B宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英