2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

; ?* p  a  N$ H0 u; u4 R在工作中经常会遇到这样的问题：
6 V5 b0 ?. g) y3 \% c( ~1 V; U夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
& n: w8 s# c% F: m家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
- n8 C5 m$ V, Y  p( m$ I/ W2 m) t已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
1 F3 d9 R) \: I2 h: t; a  a在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
1 f6 j$ h! v3 w讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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8 Y' A$ C+ C4 Z# \座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
! t- v% d( Y  q. C% [1 H电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
$ ?' `" s& W( c特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
! v+ a% R% X5 I- w. w2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
) h5 L1 S7 e( w0 v顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
7 m, z) Y% S1 R/ b4 \9 F1 L6 ?/ L永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英