2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
7 H. h/ S+ M  g; @9 B7 m
: D- D6 ~# a2 B$ B1 Q7 k从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

/ I$ w3 y. X5 H, L# a% s' Z1 r9 d在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
8 v; L7 `% m' p1 y% c' [& T现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
4 ?9 K2 _' X8 K- J' L. e家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
  }7 X) M( }" a; y, a, n) m% v家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
8 N$ L; [3 O6 z5 f有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
0 `# U& U' ]6 K8 B
4 o/ y" K5 Q* ^: u
- N! u1 C7 ~, ~' H+ s& Y# w4 i# r如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

  m8 p9 }0 b- p2 i& E% e' p
) G& M- {) w0 V$ V: O1 Z1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
+ A& O: D9 b8 t% `5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
/ H( D; d" v0 p8 t. [3 u4 D  a7 y6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
, h- g  v, H& A# o11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
: t! Z4 x( Z' L) N; S/ J. j13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
; s7 t3 R$ h0 |14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
3 N+ G/ Q) j2 J16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
$ t& ]" Q8 u: E, ?/ q
* J) o/ v; `0 {$ C 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
4 u! j( H" l8 W$ E$ i" S讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
6 \$ Q# p; n6 }
5 E. U; \( }, s: X) S  A座位有限(20人) ，欲报从速
3 _) W) B/ T9 |) e2 S(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
$ G- l, e% A! E- w9 O- F& S联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
4 J+ c* p( x! |: q6 L- T" N0 mEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
! ]& `& B$ P  |9 ~& W9 C  I电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
! h& Z8 ]3 A3 }% D6 e' s
$ e! X1 ~* ]9 S  l主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
  i2 R) R" h9 {, m注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
( g6 r, G; t! a" O: G2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
# b7 x. [; g% k; \- L& a- G永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英