2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

) M$ @+ r( o# Z! _在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
* v0 s3 [* T4 c7 l: p" q: ^夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
, t$ R% D% N% x& \家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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5 `- G* b' K4 a' Y, L2 {6 I如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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' a/ [5 k; t1 m5 w1. 遗嘱的三种形式
7 C& r# c2 J' o) R/ x2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
1 O; o/ K! w- x* u+ Q! W9 O' ~4. 无遗嘱的潜在问题
' t% Z" I+ V4 h: }0 R% Z5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
: R' g# t( U+ k1 r6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
2 V- ^4 L; G4 b1 ^9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
  k. y' |: A+ E2 c  a, Y6 r10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
+ E/ E' f% `; m11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
( K0 |, Z' c  o7 L# }4 o8 w2 P14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
! W2 ~/ L& B, I* Y15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
/ v/ L9 a) H0 ~$ [' T16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
6 m% [& Q9 g- B  k* v讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
: R4 ~- ~  [" I: i9 U(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
6 }9 w! h% E; }, @& I7 {. \联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
. I+ f; j- l1 C* _2 Z电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

9 o. [8 s! X# a3 X主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
6 V, {* m4 J! X7 C9 f; J( k9 @注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
; I3 S" m/ G. C2 t2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
$ v9 k; t) p; x' ^( ^2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
! E3 u, r# N  u: R  g. U, N9 J3 k加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
0 I8 r. X, f0 r$ c& t5 T9 d' d$ f4 `永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英