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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 , W0 ^- ?% F) Z5 i
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用0 `% _" k1 k6 J4 c# h/ d
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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" D& y& x9 U) C3 a在工作中经常会遇到这样的问题： 4 _; w1 C) Z/ A+ V
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险/ [( Q% z- h% M* Z0 `
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
" e% W6 ~. |! d4 J* x, D现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
5 Q! q7 H- Z( y1 J在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
' B# J$ }' K7 p: X/ c9 ~, r家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 6 |6 f, S5 k8 X6 ~: K
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
, R( f& ^" a5 K* C( P6 g1 c有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
$ p& o# F* ^5 t# t2 H在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 4 j3 j; |% w8 `1 ?; s' y6 c
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' R" ^& f8 E. G; c如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 : D0 j- E T6 h( N$ N5 L
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1. 遗嘱的三种形式
8 R3 G# z( A3 u7 p# P2. 如何制定免费遗嘱
! n5 Y% I8 @; k7 R3. 制定遗嘱应该注意那些事项
H7 m! D( i: }2 ~4. 无遗嘱的潜在问题; v7 w6 \# d% F0 o# T5 B5 {
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
" v. @5 h& D7 h2 s2 Z- F- l6. 2017年保险税务新政的影响
?' e" J w/ b8 s( S6 _7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. s1 [5 M b" c: d2 m8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 8 ?2 Z# S* E5 j
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
' E( u. S7 | c! f- c! e10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 . I' O' @" |. N0 b: @9 M( y
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
: K& s/ J) J/ J* b H+ J12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）; s# i" `1 Y0 ?+ G' m+ p' {
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM / R( c8 n6 Q" r' I. M6 b
7 t, b( o) c4 r/ j讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
0 i1 H2 ]4 N- ^230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
# g1 T0 u/ _9 Z$ ~9 F% L联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Q1 _+ O& }; P9 `5 |+ qEmail: xuezhi001@hotmail.com
5 n# Z) V0 x" w0 c3 q微信ID：zhouxuezhifrank " q4 N8 Q7 x- ?" D* w5 g& r* y
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
, _3 ]* n2 |1 a d8 oFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )8 Z% A' s4 T& H; G8 V
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 8 ^1 q, B) d# H% W$ b/ E( n
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 0 x+ t2 w" i, o7 x! j
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) * a. N3 {5 L. L1 |1 }$ B, U2 ]8 Z
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
* E8 j- I/ }* B& p4 R9 j2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
( l! W- z9 ], P2 E X( a信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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& c5 D0 [! U; ^2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 # L7 G- e* j& e+ t
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 9 A2 v. P5 R w: g3 \: m/ Z: s
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) . X2 Z$ ]: k$ l5 P* I
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 0 t) `3 \. m3 F1 }5 P, r# f
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 7 P$ G9 V& A1 `' C
4 x9 J: \3 r. {8 y. b0 {. b3 M
: k- E" {- ^) \( h2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。: N% V% ~0 A" d u! Y" o- n( k
: L; |: i9 l! _0 o" n7 W6 p
Frank (Xuezhi) Zhou
& @* X4 ~' r. R2 o6 {7 }2 [/ ~! q K& a# Y r1 A7 n, y- ~
(780)722-5918, (403) 804-6688,
) l! V2 v9 J4 M7 F) X/ e" e0 B, E 7 k: s/ R. k' y! |% a$ K. g5 w* {) k
Chartered Life Underwriter (CLU)- W+ W* f7 k; h' m- ?9 C7 ~, o' F
Certified Financial Planner (CFP)
/ B$ I4 C6 v. R, i0 T+ ~5 bMBA (Finance), RRC, EPC7 S- n" r" A, b1 x9 B5 y1 E9 c: n
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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