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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用9 Z8 Z+ G$ F/ C: i: H% _$ F
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 ) W+ O9 D) O) Z% u6 x
6 U$ ~0 G& j: d) p1 ~在工作中经常会遇到这样的问题： / S: ] X+ z2 \& p) n4 ~5 w
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险& p# \# n6 V* ]* |& k9 J7 T
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
$ ~. J% p2 Y, S! w9 y* W- Q) @现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
7 R5 Q) X/ B" P: w8 k i在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
: u* H! L. m! v) K3 G! l# d7 Z家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 8 q* ?+ d: D* c5 o) e
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 . ~6 y& I/ H- `) I: y+ b+ n, R; s
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 4 Q! J# d$ J$ \
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, , F$ q+ O# i6 e$ k
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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+ R0 B, t7 ~5 J# ^6 p1 J1. 遗嘱的三种形式
" E1 I$ I- i f& s7 C2. 如何制定免费遗嘱 + N. ~! H4 B5 w
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 2 Z$ s* o; C* F
4. 无遗嘱的潜在问题1 G% H# ^2 L/ g
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
5 u4 g- n; L9 f2 X& |6. 2017年保险税务新政的影响
# O { ~6 {& R* H6 r8 \% m' h7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
4 r" y1 ?% Q6 u8 C0 v( @" V3 l, i8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 5 j8 V- w; \% P
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
6 b' i: R1 ]7 ], Z+ r @" V$ `8 u; W10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
3 Y+ _' l- T% c2 c9 c8 H' O3 K11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ; t0 m! O% d: r$ P7 k$ b
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）3 l6 m h4 U& {" t
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)8 x; I, j# p. i
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8" ^; V9 x& c+ n5 c- h: A# d4 R
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ! L7 V# L8 x; _
Email: xuezhi001@hotmail.com
h' [. T& D" @; `0 C. u. k微信ID：zhouxuezhifrank ' C1 H: {0 s8 N& p# D
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
7 W" v7 v' N4 R4 UFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )3 v+ D# `- t" I6 r
+ P0 c$ M' H2 A/ \, n; P资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 0 \0 _; _, e& n* i
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 1 l8 |4 a- k- L) [+ f5 F7 w7 J; F k
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
% q6 |! m# G1 ^长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) # E6 v- X) `; E: H$ ?
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) ; u4 H W/ e6 N7 Z* m& [* P+ Y
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) , C' Y" d" o% s5 {& a9 _
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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7 L1 k; z7 l! S加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ( v% A/ _# w1 O7 W7 n9 d! n/ {% ?
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
- T: e/ I0 v% j/ X8 Q9 a宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 6 _0 `& t, R- e1 M9 H/ O- K: d
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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0 g, Z) [8 {3 v4 oFrank (Xuezhi) Zhou; f* x' z. ` A0 }+ k, s1 p
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(780)722-5918, (403) 804-6688, , t4 S( T5 c" L1 T, |
6 j4 b u" s* ~) d3 ^6 l1 cChartered Life Underwriter (CLU)
$ I' L6 n( x4 nCertified Financial Planner (CFP)
& c* Y. X' u" {; H1 LMBA (Finance), RRC, EPC
* W" p& c4 O n% ^ i2016 MDRT Top of the Table3 [0 ]' A- M C' \- F4 J3 w
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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