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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 ) N; [) b8 |" T) r4 R" T
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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/ `0 a$ X! E1 I; s( K. N从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 / r; @+ ]# r: _0 Y$ I
# L K( ?) x k" q+ z+ Z. W在工作中经常会遇到这样的问题： : L2 h2 X3 @, Z! W' k7 M/ u4 s
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险# T I0 B2 H* X
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ]2 l1 V2 n1 B6 c! w# R& [, |
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
! }3 e% o6 r/ q9 R7 F( K& T在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战/ f! u3 H4 n. ~1 X* n3 F
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
. a. Y! @( n, m已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
4 P& h( I+ i! n; }4 M' N8 e( P! R有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
# \/ r0 @, h, `8 I" ^3 k: {: X0 J. F在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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0 a1 Y7 \* z$ j/ B6 |0 N2 U4 z6 P/ g如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 / S: u- ^9 t2 n' z5 k9 D" e
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' B' ^5 W( l# O, R. u0 N1. 遗嘱的三种形式
. f2 i1 O7 C/ y1 N1 b. C+ Z+ V' k2. 如何制定免费遗嘱 ! p! C0 \5 A1 A
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 5 m V5 e. O! f4 j, X l
4. 无遗嘱的潜在问题
2 A/ l+ p# g- m5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
% B: l+ S6 M6 E" a6. 2017年保险税务新政的影响
( h# R. y7 k6 p+ U/ E7 x# L5 c, x7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
2 ]; c/ y! v. F/ \ X; A8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 - F$ [. q& p, C, H; a
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ( l- ?8 w0 ?) ` t2 f6 |0 o
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 % c3 D! P! o) [( {. q
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
6 e. |1 [: z& S( n* Y12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 - g/ Z& c* m. f1 i; b- J7 o3 }) N
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
; B9 c* M# B1 y _% Q: l- n4 a0 h& _) j时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM ' ?7 n6 a( t6 Z7 L E
: Z2 B6 @3 F$ s2 X( ^" n讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
p1 P. @0 u1 U5 i; d' L230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8! ~+ Z2 A5 Y. N
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
9 u2 v0 A8 C5 a( a6 d; i" xEmail: xuezhi001@hotmail.com 2 K; H$ B" i8 _- h
微信ID：zhouxuezhifrank
9 p, w; ?6 `8 }. i: i0 f6 N电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
8 l1 X `" m0 \% g# {) ~) s& gFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) % J4 h# ^4 e0 r; i; S; L+ r2 B
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 6 {2 Z8 B5 |) I& T T! Y( j
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
6 H! o) X3 L/ C3 u8 n: R长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
1 [- K# C/ x9 s2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) ) l/ O8 `$ \: c& k8 Q# g
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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' }6 n. Z7 M. r* H' M1 _& w2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 / @# ?! u5 ~5 p* }
# ~9 B! A8 p0 o; E5 W& v5 d4 w# S% d加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
% p: U9 M; X' o& Q( l f永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 2 T8 ?0 e$ C4 O7 u$ q
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ' Q8 `7 p2 W3 j6 [4 A
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) ) N8 J! C, k2 E
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* ~& E6 C$ f. f9 Z# y2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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" x# l% I5 {/ \3 T. z* P+ G* ~* F- x, NFrank (Xuezhi) Zhou
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. _ F1 @4 Y3 p0 p! q(780)722-5918, (403) 804-6688,
) d- l* v: i7 c: r' V n 6 }1 |& l( {% N9 D4 [
Chartered Life Underwriter (CLU)1 Q3 E* a) ~* b
Certified Financial Planner (CFP)
9 u% Z) D! q5 A3 q/ H$ ? A& L# j* F9 a! ZMBA (Finance), RRC, EPC
# a0 l' j! w; o; y" O0 C% _. d2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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