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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 % k. m& R$ k$ t# W) c2 R6 I
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用4 c$ t( X) P6 _2 ]
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： % Q; n7 l( W5 l2 R! B' \
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险- y# F0 O* j0 i: A& I1 n# |
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- |. y( o- z- }$ P6 g现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
* g- y9 Q- m" y: q在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战. j/ O) E9 W$ b, `; G0 s, I
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
) F4 N0 X6 g; Q3 F已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ; u1 Y2 q; \" ^& F
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
' Y: q" h7 _9 @在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, % U7 `5 S+ G" K5 q l- A
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 9 ]: X0 d( K7 P0 N
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. N" c9 W7 Z/ r) W* J: [! a& K, n: E1. 遗嘱的三种形式
4 G- F/ U( E6 M* J4 X& m2. 如何制定免费遗嘱
3 q/ |% Y9 \6 D6 L! c6 |5 i. |3. 制定遗嘱应该注意那些事项
% F0 B6 }' C" ?+ U& {4. 无遗嘱的潜在问题
+ A8 M4 i/ w0 R5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6 w- h5 A. U, N8 Z) i( @; r* t6. 2017年保险税务新政的影响
8 e) g* T8 A/ t$ t7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 # y+ S/ c9 r8 ^7 M7 p
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
& t. d( Q" @# U7 P: L# D9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
3 V5 `& P5 x5 I* ~- W10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 $ ?7 b7 ~9 U; d; `
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
, R4 i6 ]! Y* _8 t q) k12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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; [0 B1 i( p+ f* o, l" D主讲人： 周学 志（Frank Zhou）" Q1 C' {5 D1 {1 Y, E: t9 C
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 0 d! C- C- t- e: j
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)% X$ @- I' _. x0 u7 c
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
/ F- Z; K- X* y联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 1 O: b# F6 {2 V! X& P
Email: xuezhi001@hotmail.com
$ `* U, ~) }2 [ i微信ID：zhouxuezhifrank
0 Y8 \- p& X! \/ x2 y/ x电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 * s, C1 ]% s4 g0 _
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )% l' ~, Q. H: q" k# e. Y; e+ s
% W ?! [; r. w) O3 r资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 5 b& J+ N) P4 u; {5 @$ p/ e/ V
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
8 Q8 x! ^: V y3 i# H& `特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) + A' j7 t: |' X# L% H
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 4 e, i, }. C) n; B) j
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
! ~# d' I' u0 p5 t- ?' |信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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* `8 @/ Q0 ^, Z4 d6 G2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 5 j- j5 c% h4 f; z0 S U
* t6 U* S2 W$ W- H/ g! `9 L加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
1 c) n! W2 I' V0 l- t8 Q永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 7 z s* N- z3 v W/ P) L6 S& W
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 7 g& d9 E7 ^8 l/ |6 f
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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) K! N, U' W5 v7 K' D- ^% B6 g6 w2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou6 S& O3 R" D+ X; R
1 s9 H' A& A- {
(780)722-5918, (403) 804-6688,
H: O2 M. J7 r( ^ $ X1 j* m: {; |- B9 x: S
Chartered Life Underwriter (CLU)
, h' u4 _4 ]) E6 q; HCertified Financial Planner (CFP)9 _ t4 u7 |2 t
MBA (Finance), RRC, EPC% K1 a2 L7 x) j
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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