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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 9 t) R. g6 u9 _8 b2 O1 ^
5 ^9 \: f6 e) N; ~# m4 Q0 G2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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9 J# }9 ^" h& D8 A$ ]; |* r# ]从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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! f% D. I4 b) S$ r" t. m& X在工作中经常会遇到这样的问题：
0 X# y. B* E# n5 r* H( W- B移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险2 G7 `- S( v9 y( Q8 B k; w
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 " {3 Y# n; A3 b) a* i' `
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
1 q. l' F9 K3 j# ]- O2 e, S2 x在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战1 a) y4 q2 l& a& u6 E, N9 g. G
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ' I$ ?: T/ W$ T, j; D" J
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ' @9 A) S. n5 V4 w& ^7 O
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
9 f/ ^8 l4 b5 n, j0 N! u6 I( w& r在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 ( z% v; U7 J& f( {: T$ u
2. 如何制定免费遗嘱
0 y+ i" r9 A0 I3 S& Z; Z. o, c3. 制定遗嘱应该注意那些事项 + J# ]; T6 s& I# j7 V: P
4. 无遗嘱的潜在问题
6 @( C8 h- t. m( R0 m5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ; I/ N# G/ ` n) p, Z' K
6. 2017年保险税务新政的影响
0 |! H0 _' x* y: _- E8 f# X' J: U7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 C6 N+ \8 ~* M8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ) Y* k( u+ o7 g
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 8 M( h0 n% \9 C% ?. y5 s4 V4 _8 k
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 2 M$ |: g& ~+ K+ |$ l8 P
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ( h* s8 X5 O' b3 y- h o
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ) G7 g! p% u+ B$ r; W
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
1 p- O! }) [; S时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM ( p5 P, F6 f8 N% Q- n8 Y& r
( k& L0 s- B# i) M: D讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)! ~# q9 c% |* ~, v9 E
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
' x: b$ ~# |4 L' \- S* J联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
! S2 @2 ^* d: L3 H3 F5 |Email: xuezhi001@hotmail.com
- z; g$ W* o& o; n1 f; u微信ID：zhouxuezhifrank 4 M" E, @4 t- \" U B
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
8 {9 q9 }9 W3 Q. D9 U( R; H& EFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
0 B5 Z* b7 j9 _* ~8 h- i0 p: m! V% H0 y0 P, Z3 S1 [6 Y
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 7 q: h3 l1 z# }( V! S
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) , t( z, M0 i& W8 M7 D
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 8 k0 V4 `6 r0 f
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
" _6 |! Y& m2 g; V9 Z2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
8 r$ t. L! S$ G信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 6 {/ A, M6 l$ a+ S$ T& p, o0 o+ _; ^% Y
$ a# g4 \5 f) p3 x; K2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 9 ?% Y% u& b' @4 c1 U) B! j" `+ F3 c
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
5 M1 ~) h# O5 ?永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
" i& w0 p/ K; q0 x& \& [宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
7 I# n% D# D* |5 X% b百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 2 [8 `$ }9 u) ?" l, F
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。8 U; G4 u5 k+ c! ]8 ^; D
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Frank (Xuezhi) Zhou0 b0 {' j4 R+ Z1 r, K
+ l6 o/ n ?( N H# B8 o% H(780)722-5918, (403) 804-6688, 1 n/ y: {1 k9 G3 l4 o# j/ F
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Chartered Life Underwriter (CLU)
9 r1 _3 p) \( K4 D& FCertified Financial Planner (CFP)
n3 M, U% l1 V3 R, A* IMBA (Finance), RRC, EPC0 e6 f, ^, ^5 N, P" @- Q8 ]
2016 MDRT Top of the Table0 ^& Y! H: R( B7 T' Y- p- O5 O; _. @0 A
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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