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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用" ]; J8 ]& @/ {# O; y$ T2 j" w
4 |- ~' f, u, f* }* C" j从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 # S" D2 Q! s" K% f
' e8 U' F6 ^6 b; `: D, |) V# d在工作中经常会遇到这样的问题： 9 d; E! S2 |/ S) ?
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
: T5 b# `0 c" X/ L+ U, F夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 1 ?4 _: z5 c# r2 P4 y% w
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 4 Y4 {9 S9 Y9 t: f' w
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
" U F, L# Q9 Z- d- a家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
/ B( l8 k5 j$ o7 \# Z已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
' |; ^; b V. z3 X5 k# x有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
) ^. h; E) o, ]( @4 O- p h在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 7 d5 B" _4 y- J3 G: ~
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1. 遗嘱的三种形式 ! q" F: ?" P7 c8 `) F7 r) ~
2. 如何制定免费遗嘱 n6 K3 x: p4 ?$ m
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 9 k2 E; A; ?$ s0 G
4. 无遗嘱的潜在问题7 v* U2 B( M' T* B( Y3 n
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
# D6 U% n9 [0 ?* S! }( w6 `# p6. 2017年保险税务新政的影响
2 F9 h6 ^# U# K8 `; G: R7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
6 h: I7 x; Q1 g* ?2 ?8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 3 y3 O1 h8 B* [3 n
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
" i6 s& y9 F4 W- M10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 6 `2 L- J0 _1 V6 _, f
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
/ a6 U+ K8 j0 u( a7 J5 J3 j: |12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
3 x! k% _- `$ @$ ?2 ~1 ?/ K2 {' U0 a时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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+ x' D4 U5 `! ?7 |讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
' E: T6 }$ h0 t! O0 [230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W80 u: s' z: |6 ], K3 p( `4 l+ s% @. A
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
$ r8 K9 T7 Y" n3 [- V5 ]Email: xuezhi001@hotmail.com 9 y" |1 R( C0 N, x+ R+ Q; {) M
微信ID：zhouxuezhifrank , d3 Y$ D4 ]- ~- y
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
4 ~! W1 ^7 L5 ^% QFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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1 q0 R1 Z/ A$ ?* l资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
: j( M9 E; _( V$ g$ `* I/ @8 H注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) : P" R( y* [/ s$ v
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) ; F' Z6 H1 Z1 ^$ v+ w e
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
: i& @; A6 n9 o" `2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) " I! G4 F- @8 S" c. _7 r9 n# e
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) * O9 V( S' O% V- I
" t" f$ ^% o0 X1 q2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 1 Z0 @" D6 |# p5 J- V
# U& q+ V* r8 y- Q# e加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
% y U7 Q) F/ l/ e永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
$ y) r; v& n1 ]" B2 U& \/ n; q6 N- J% \宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
2 h- k* N4 ^4 U: A w3 a4 T百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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" k1 N+ ?3 G' z; i2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
: r+ n" l) i) V. u 1 P" |3 Y! t5 x) R
Frank (Xuezhi) Zhou
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$ @( {, i, @, ^(780)722-5918, (403) 804-6688, ; R1 H& {: ?# k) }5 _" F
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Chartered Life Underwriter (CLU)
( {# Y- i+ {9 @ f% q `Certified Financial Planner (CFP)$ d, V0 H% o% J
MBA (Finance), RRC, EPC
2 G6 E. F1 v) {2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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