Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
( Q5 f) I3 p7 v4 p8 n$ s5 n/ P夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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; o, z) o0 J. G8 Q* \- S; m  N
, ^6 q3 \; x4 D" ?如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
% i5 r! g. E# c7 M9 f( B2 N. `, x2 l5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
* O; T3 c, u$ e' Z7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
  E' }3 q, q6 @' K) f8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
  k' o2 r& u& a9 a+ m" r  p10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
* k. j; b( _( a* f) E8 G% o11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
; N" P1 {  N) z0 j* G# O8 J( P12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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0 v6 n. \. t, Q" n0 o; m主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
4 D/ F0 \6 M# ^- m! S230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
9 Q( f$ e" \' ]7 c/ D/ }) XEmail: xuezhi001@hotmail.com
& O; N: W1 D0 g4 A. c: f微信ID：zhouxuezhifrank
! }* q% L; ~/ R, Z! }+ Q, N; X电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
2 @+ S4 U) `5 ?* |( ?) oFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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( K7 ~" K# m' E  N资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
; q+ s( p. _8 |" p; Z特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
+ A0 q2 a8 \5 A% N, Y( P& g信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
! C" B) O, C1 d宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
3 Y. x3 m! ]* `( ], R百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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# L9 c  c, Y- W- z( a  t2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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% x# [, |, F7 D7 L; V- LFrank (Xuezhi) Zhou
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0 D8 D( ^6 }: g% r7 d, @(780)722-5918,  (403) 804-6688,

Chartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
" j, H1 P7 A( X9 o& L& d) `0 UMBA (Finance), RRC, EPC
# X# v, A! g! ]2 W3 j: c6 K2016 MDRT Top of the Table


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