 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
: c5 w9 W5 u1 \5 d% E8 A, q
! M& m% o& g$ E. X T7 U5 F( s2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
1 N: z9 R# o& @& L a8 F* ?
4 {1 Q) z9 s" \, a; A从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
! r" S, e) j; W5 ~1 I; u+ V; `
在工作中经常会遇到这样的问题： 9 ]- g& C3 d, g" P
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险: f' \. i& r) w1 U r& V$ k( F0 a
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 " I8 B6 V+ s/ @/ d
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
( o9 _; F4 o2 Y6 ]+ R5 q在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
1 T. x! j" ~. P+ p家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
5 X/ S G) n0 w, {1 ~已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
% |0 L) c- E5 B7 v9 \2 q3 B有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
6 h. T& {; N4 z, J6 J2 x7 \% g在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 9 ]8 V. y4 ^$ x) o ?9 b" {
% C0 ?6 M7 o+ [& C i
# W, Y" s4 ~+ a3 b% q如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
5 Y; C; H; E7 o$ [2 z! s( A$ q& j/ i) e% A! A
/ R6 d( ?7 D2 H2 ?" k
1. 遗嘱的三种形式 ; r1 M) {. i! ?- a Y
2. 如何制定免费遗嘱
; ~6 E8 Y5 g4 q3. 制定遗嘱应该注意那些事项 7 T0 U9 A2 g7 E D
4. 无遗嘱的潜在问题
4 p) m) r$ {- ^( ~+ U9 x5 S: t5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
/ J5 o0 y# g) i: N% |2 B# a" {6. 2017年保险税务新政的影响 " `& T4 h2 W" |6 B8 w. K9 z+ Y1 O
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 * r/ ^4 W2 r5 J" G
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ' p- p- C, D4 N' u( @6 v
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 . _- }& A9 A) s. Y
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 6 ~/ P( t- Z3 I% h$ V
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
# W- t, q; n3 @- D/ ]$ s7 M12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 - T" u; D% F; U- R5 h; p
1 ^' K8 F% y5 ^0 q& w
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）2 Y, v& x C! S5 @1 S
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM : F5 F6 f8 \5 B, q2 a
" H' i; y N, t. V
讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)6 z% J8 q0 A4 B7 ~& b
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
" D7 [' N! O7 W% s0 J5 {& h- N联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) A8 {! ]( n5 h; z* F* u
Email: xuezhi001@hotmail.com * u" Y# a1 [7 \3 h
微信ID：zhouxuezhifrank $ U! C' y* g( t
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
3 J0 l* U, W8 B- e$ I' k: W+ l1 j7 j! EFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
! S- a6 x/ x1 f
0 |: L% }8 F3 {6 F3 j( u ?' q资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) " |7 y, [* z$ Q/ `# o4 {
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 6 j: q/ [$ N4 h# \$ b
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
1 r) G9 h: _) f- g' o7 r0 y, m长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ( ?( B ]4 x4 O- f8 c0 V! }7 t
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
2 L/ x2 s/ Y9 s6 G. h& E3 B信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
7 X/ g# q% U: D( S3 Y ^: f/ Q I% m! G+ X% G* X# S
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
& [2 l- X1 `6 |$ v9 ?5 l1 L/ I$ p$ `+ Z6 g
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
0 b! i6 l* S c. I ?1 j永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) & l2 W; ?3 f+ m P: F) `* W% R4 f
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 . U6 T: `3 c/ C7 ]
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
6 r0 S4 H" |- f( G& K% p, ^7 D$ _
$ H2 Z7 U! }* o. f8 W: ~- ^% v- X4 h! E: i9 X$ {/ [
2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
7 V2 N' o( _1 |, Q; [ - C+ Y1 h2 X& [; W
Frank (Xuezhi) Zhou1 P) K9 O- J ^6 [- r1 N) i% [3 @8 T
! o+ y/ I! c; V; g8 N(780)722-5918, (403) 804-6688,
E7 z2 N! i3 a2 C
v# f- `% T$ T/ M, z* Y bChartered Life Underwriter (CLU)
5 ]/ G0 v t5 N* i4 zCertified Financial Planner (CFP)' F2 h9 \$ ^, q8 n. w; T* I7 W& P ]
MBA (Finance), RRC, EPC/ n) C& l$ O/ t5 [7 U, F$ I* C
2016 MDRT Top of the Table
$ S" F) C6 b: Y2 O 4 D' F7 t, f, [4 t
0 O1 H" l: B5 B; A u( @+ H$ \1 P
|
|
狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡