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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 3 j1 K% E$ K+ \0 {2 J2 L
8 J' ]2 @1 D+ s- ~5 U' T2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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9 X) t0 N& v/ a# h3 u) A从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 + k- K1 Z9 g" u3 @
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在工作中经常会遇到这样的问题：
3 w, @! O8 G2 _移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险, ?( Q( @# x; P& }$ R* L
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ) \* h z) P; A7 p) d0 N6 e" P7 _
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 7 Y) p# s0 U) M: A9 x) M$ _' Y
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战( K5 K9 g* e! U, o/ H" i
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
7 T. R0 H% `6 d n7 x已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 - d: a6 `, j' T$ I7 e, Y: L
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 ' C% s: P' V7 w" J& A
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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; q- d6 J' F" S9 d& r# l如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 5 a1 c4 k4 T& D
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1. 遗嘱的三种形式
# R7 E( N* S' t0 G4 R K( W2. 如何制定免费遗嘱
" V5 L$ \. `0 h6 F, d) Z4 q3. 制定遗嘱应该注意那些事项 0 N) y- S4 o" f
4. 无遗嘱的潜在问题0 p/ `. k& }8 Y3 \5 _6 u
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 6 g8 c% W2 |* _+ G
6. 2017年保险税务新政的影响 4 p. S8 b1 W. i) p2 \
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 v# a; c& h- k! G& c8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
* h3 h/ z" @. x. V! K a9 p9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
4 g) Z1 R' \- b1 o {2 d* p' m$ w10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
: J+ w9 V: G, V3 |; @11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
F9 K$ n8 L4 D- r1 p4 |12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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$ [9 E4 c" V" m, \" _8 ^7 N$ @主讲人： 周学 志（Frank Zhou）6 ~3 {0 p( o! N& a- ]0 o, [
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM * h0 y7 m% |- O8 t1 _9 D) R
* w5 ^" x' E3 o5 X; |) c讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)" l4 w* C) W4 k7 D: [. k4 ]
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W82 s, y9 W% ?& l( J/ c) T% F
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
, o0 {- h; {( TEmail: xuezhi001@hotmail.com ) V, [$ c3 X6 P0 Q( N
微信ID：zhouxuezhifrank
$ |, r6 u4 L3 `* ]" R3 h1 T电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
4 i( {7 h8 ~2 U: C" _ o- sFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )# R3 Q* H! d, @
* ~2 {8 u: l9 W6 @, a资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) - n( q6 v6 R+ ~$ G( _+ ?! i
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
1 ]# a0 }! m! ^8 L特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) ( s: I7 N, [* R# u. p" w
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
6 j4 p8 m+ ~; l2 H4 {; M2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
& _& B9 {- l% S7 ] J信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 3 t, I% G) ] D: w9 @6 w; N
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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5 m3 Z6 @; A5 }2 v8 c3 ^( l0 |, w加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ; E3 A% T6 e6 |0 n
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
+ \# @* v5 r5 i" ?2 ? n5 a宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 8 c2 _5 e" g; `$ K6 \& j# a5 T
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) ' v; ]+ G7 z) }4 _5 e
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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/ T$ f5 y; r T! _% t& u* V# FFrank (Xuezhi) Zhou
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; B2 p( [1 i+ C" m" Y(780)722-5918, (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)
7 A" C2 F/ S1 DCertified Financial Planner (CFP), g" X6 c; i; J( [
MBA (Finance), RRC, EPC9 \5 P% g5 d$ J }$ D! D
2016 MDRT Top of the Table. `" S0 | j. y
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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