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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 4 |: c9 i- s: X i
" d" c, w0 l! g/ \2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用% }, ?$ B0 |: K
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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, [2 ^, Y+ V8 ]1 j% m. e在工作中经常会遇到这样的问题： - y* d1 ~% W6 \# H
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险9 m+ R8 Q' T' q" v' K
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 / c% W5 O: V, ~ w
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 9 b$ h! u& U- l
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战) J/ Y. e+ r) I2 l! [
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
& l- _; f* B; {+ v) n+ L' K# M1 K% `已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ! B9 [- t5 c2 Q+ S
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 2 F* D, R/ M( `
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ; W+ }$ C0 @9 d% m! Y0 K$ k
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 $ i" Q6 z$ e4 U1 I* k5 ^1 ]
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) y; z8 U9 K; }1 m1. 遗嘱的三种形式 ) x) y j" j6 @& { U
2. 如何制定免费遗嘱
1 r; U* `, e7 C' y9 T9 N2 h7 r3 `3. 制定遗嘱应该注意那些事项 6 ^+ y# V' d+ G& O' t. C
4. 无遗嘱的潜在问题
. ?3 T7 Z' X. U: G# }5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
3 [& J2 W0 N6 l3 D1 v6. 2017年保险税务新政的影响
+ D0 X$ E1 D- H m8 x7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
5 T% v S" F7 {. x2 ~# |* x3 A7 z4 h8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 0 ?. j1 h/ d) z0 c" x! }( A
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 1 X* v5 p3 j) F7 O7 Q7 k+ t; F
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
0 B$ \' k* N5 B; n8 B$ X11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
- E0 W$ \, ?- y2 x1 u. I9 {" t$ E12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 0 W: H# N5 r e4 z, Q' _# i
$ ^; f( ?6 @5 [$ e$ O. @; y主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
( l" X* M8 p0 p5 L) v! O$ B% ]时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
* y l$ }, B7 h& a" b230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8' ^, U, J- o8 Y2 x* t/ |" l. C2 K
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 3 Z% G* x9 J8 p- W
Email: xuezhi001@hotmail.com ( Q I( R3 j0 S4 L8 s) d% e! t
微信ID：zhouxuezhifrank ' h# V( n' }7 e% V/ \
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ! r9 f9 x( s2 j3 g7 d
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) , x2 C" W0 p$ e s" T7 y
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
* O- x, C. w* J- H4 A* p& x& i特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
* O3 X, F+ I$ J' v长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 4 O7 N; W" @. t
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
! r1 ~ P7 S: v) d7 Z ~5 S信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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( ]9 S. Y8 h* J2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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0 o: U1 Q7 y3 E2 y加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
# L/ a0 c8 ^# d# F, ?' s永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 2 Y* v# _4 U' B6 \
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 + |! _; X1 W1 U, j- ]6 E
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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j% a3 E1 \: N M% ?1 I2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。3 T+ o9 Z3 \: S8 O
+ Z& a) e6 {5 D1 i: |Frank (Xuezhi) Zhou1 r! l/ c- Z" i9 g# _) f/ {
4 ?) M' }2 d7 D9 }- R. Z" a" K6 P(780)722-5918, (403) 804-6688,
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, \4 _ `* L8 g% T; I& \Chartered Life Underwriter (CLU)
, C& T3 Y7 b$ i! i2 rCertified Financial Planner (CFP)
* R5 { k' i: W$ n/ YMBA (Finance), RRC, EPC
; t R3 C! V, S" m, D2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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