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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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" |% h7 _- W4 z/ ~+ E; @2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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# Q3 d) r$ I$ k2 o W; S在工作中经常会遇到这样的问题：
: t# e1 T3 q6 d6 m, a& i6 W1 y: U移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
( L) ^+ B2 r% H4 V! o夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 * _. _2 c. ?$ @* ]9 T( \: h
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
- k; g# Q7 F; t7 l( A! |在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战( ^- ~; E3 i/ l& g4 j
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
; l, ^; y& Y* M已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
2 r/ @% g: n: [+ z( v4 U有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 / S$ m9 K- N; M! F
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, M; t; a+ W) e/ ^. v4 t8 |3 r5 G% J
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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g! R, A1 O, E# r: [1. 遗嘱的三种形式 # b) W: l: s$ A9 y
2. 如何制定免费遗嘱
" `( l K1 y/ S' F7 y3 {5 T3. 制定遗嘱应该注意那些事项 - {$ I: l$ P1 R* {. ?+ D; k
4. 无遗嘱的潜在问题1 ^# J& S, V V/ d6 |- a
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 8 d& d& z, H$ i& l
6. 2017年保险税务新政的影响 - ^$ J% _# d0 ]: r1 D9 S7 j
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 : A; _) k9 J' A
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 # g, y4 [$ t+ l/ {
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 7 r% d/ Q: l8 g6 m2 O, w2 u
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
; I. S. x' W4 l2 _11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
$ Y: _% H7 O/ N( y, t( p12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 & K: I5 z4 A- i1 F! W& l9 `0 ~
1 J* d/ `# M9 t2 l9 `主讲人： 周学 志（Frank Zhou）$ p( x: L- |! G* i
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM # q2 \6 F7 Z4 W; H
: }: |$ M& s( t- V7 k; x讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)3 C( E- |6 x0 O+ u
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W81 d- m k( _. b# f/ R9 e! f H9 Q% y
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
, T& A7 W0 x! ~6 L: F+ mEmail: xuezhi001@hotmail.com
) d" ]& v' p' [/ \5 v微信ID：zhouxuezhifrank 3 O% A% ?" \. f* [" V' e M4 B- d
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
1 u" L |: h% M; n& Q& F* q" Y+ u6 vFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )) T# q W" r' \! _5 o
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 6 G9 @3 d& q) n; n' f
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. t; f. V8 r6 C特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
* J% b: ^% A' W1 ]$ _长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
1 F" L3 h0 ^+ v. ~2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
7 l; i1 q) W' W. K' l) z$ Q1 C信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 3 M8 P( C* t1 c( r" b
9 v2 l2 U0 o5 I1 e+ k2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 + F& y# G9 \; o
X& B. }% e" {$ u3 `( `5 U加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
4 t1 ]7 ]5 G9 n, f8 f' N7 U2 I永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
$ _- i' k3 G; l) [宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
' Z8 T5 Z- Y: k. E" j百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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8 D: f$ n6 e+ s g8 a) J7 E9 O. h2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou
& g4 D A4 N: R! v6 ? 3 g. e' j, M6 y9 Z! U
(780)722-5918, (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)3 }) O% ^. x, [: [6 l4 Z
Certified Financial Planner (CFP): s; @: y3 V7 S
MBA (Finance), RRC, EPC$ b2 e# z: J! ^. m, u9 ~
2016 MDRT Top of the Table# T( l$ k& f2 D
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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