11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

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11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
0 o+ K  c3 `/ n% D9 Y+ q讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)


从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

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) c( [6 ~8 R! {如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
/ N1 ?9 [; T# I; q夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
* D) Z7 V# O, f7 ]% i; E在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
3 A; G, ?; Q; g$ j' s, T& S1 T0 F& E3 f有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

, O( y. h5 P  u/ Z3 t1 g在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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5 S. S  L. y6 Q/ ~如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
) m) s% F4 s8 b7 Z3 g5 Q: z: i/ M: E2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
" L7 H5 o' o- W" S  l0 b3 G4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
) ?! C, r( ?3 x: `) H7 t% x6. 2017年保险税务新政的影响
( L# F% _9 P8 k& C9 W7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
  S3 ?. L# @; r% \3 z* j8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
% J: C; R: s1 s3 }* F1 w: r% W10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
0 @' r% G7 M1 A$ V. i& Z12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承


4 `& c9 o; D. _) N' L) l主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
! N' R, V6 {1 T8 j1 R1 n(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
3 i! h3 L, t' \0 X' }4 r联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
5 S$ C! d7 ^4 S3 O3 A# F, [电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

5 p# I6 N0 D/ Z) o* e资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
, |( \; o: g* B' s; B+ L+ N$ v% b注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
. s- N) V. M6 G; j长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
' E4 l! P' O1 N2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
- O0 |+ ~# Q- w! e9 J信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

4 o; d8 k. K' Q) v0 ~. @0 P! @; a7 L加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
4 Y. {/ a/ Y1 B永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
0 ~# f8 l1 X# b4 k% S: `百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

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* N$ [( ?0 |; C! J5 D" C2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。