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家庭信托和资产规划

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发表于 2018-3-7 21:31 | 显示全部楼层 |阅读模式
家庭信托和资产规划
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0 C& X, [, {: I2 ]; d  x本次免费讲座由英文和中文
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" M, F' A6 r' T  U, \特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略: : \  o! {) K: J" n& ^2 l
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英文部分 (English Part) -遗嘱, 授权书和个人指示: O- L+ s9 C4 N2 E/ @" u  i
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' e8 A5 Q' A0 Y) Z8 q8 Y0 g5 }1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的, / L1 G8 \6 O' ~
2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同, 1 y* u& d4 j- @7 @7 o' ]9 W
3. 遗嘱的三种形式,
! p" I1 I8 v6 ?4. 如何制定免费遗嘱 (Will),
) E$ I3 M2 H6 i3 P: G5. 如何制定授权书 (Power of Attorney)和个人指示(Personal Directive)
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5 x" @% E% L/ o& V: `7 L$ Y中文部分 (Chinese Part)- 家庭信托和人寿保险+ p, a* m) R* z0 D; J6 E: H

) j' S; h4 X' Z+ Y0 h0 d' J. p% u. h( O. h4 w- W' ?1 L' b( ]2 t
6. 私人信托的种类及功能,   ~6 Q2 ]2 l+ x+ S: V/ ~
7. 家庭信托的规划及注意事项
, W3 I0 Q3 z- U8. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划, ; o/ q; @1 M% _* S
9. 人寿保险的种类及功能,: ?$ q8 T* {& c$ q% v
10. 人寿保险如何货比三家,% P* e% v8 s) r' z- _- B: E* X  d3 ?
11. 规划人寿保险传承的注意事项,% A3 ~% I! h$ O" g$ Q( u1 ~% ?
12. 拒保,加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理8 L4 M% p7 C9 d  v5 J3 f
13. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承   _% i, l* N- N3 H
14. 2017年私人公司的税率及联邦预算的税务分析,
- `- U5 ?- k6 \6 e/ w1 @* U15. 富过三代的传承方案, 4 r$ r# @) h  G% i6 g. p& p, q
16. 房产,股票及RRSP,在传承中如何处理,
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Saturday, March 17, 2018. Edmonton 爱德蒙顿 7 ]% _! ]# U# H  a. b
时间: 2018年03月17 日(Saturday)1:30PM-3:45PM
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讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5 y" S- @( Z. F4 ~7 h% S2 i3 x* ^) l 5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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座位有限(20人) ,欲报从速 # U( n1 r$ d" p: r# S$ w
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 $ Y2 l3 l3 V$ j9 N
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
' k5 S- D& v# X4 }" S5 L9 aEmail: xuezhi001@hotmail.com
1 f! c! v5 b( l$ F5 K: S! f; r微信ID:frankz559
# S4 k2 f: k. w0 ~- b' Y4 U电话: (708)722-5918 可以留言或发短信报名! f# i  Q9 H% ?

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主讲人: . B5 m$ `, t1 O7 A5 T8 g
1, 英文部分 (English Part) Shayla Stein在安大略女王大学获得法律学位,并获得多项奖项。 Shayla是邓肯克雷格律师事务所的助理,并在其Estates Solutions部门工作. 另外还有四名资深律师,专门负责房地产诉讼,遗产规划和房地产管理。 邓肯克雷格LLP, 1894年在埃德蒙顿成立,拥有艾伯塔省最大和最受尊敬的遗嘱和遗产组织之一。
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中文部分 (Chinese Part)" @" p. C" i; O
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周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔:资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士(金融专业MBA Finance )的首屈一指的专业级华人理财专家, 在有效风险管理,延税免税策划,投资优化配置,财富保值增值,最优养老规划,财富高效传承,家庭信托与资产规划, 拥有多达21年的成功实战经验。 2015, 2016, 2017 年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺.
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 楼主| 发表于 2018-3-16 19:58 | 显示全部楼层
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: X+ I2 x, g6 r加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序
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一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。
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财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。 8 d& O% v; M( A

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& m7 S( Q" ^+ o# a" \那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。在安省,根据现有法规当事人的财产将按以下几种情况分配: 3 d7 v0 J  @5 P/ n) l3 W) d

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' l, W. X! V" H5 n( q6 |1 @当事人有配偶,无子女:财产全部留给配偶;当事人有配偶及一个子女:遗产的第一个二十万给配偶,余下的由配偶及子女平均分配;当事人有配偶及多名子女:遗产的第一个二十万给配偶,余下三分之一留给配偶,三分之二留给子女,由子女平分;当事人无配偶及有一个或多个子女:全部由子女平分;当事人无配偶及子女:按顺序将全部遗产给予血缘最近的亲属,父母,兄弟姐妹及其他旁系亲属;无血缘亲属:遗产归省政府。
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4 l5 x& Q5 ^. W7 ^9 v; k0 v财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。因此,为了更好地将遗产留给你想留的亲人,购买人寿保险并指定直接受益人能保证遗产按照当事人意愿转移。另外,人寿保险赔偿是免税的,保单如有指定受益人,赔偿额不会作为遗产交纳遗产验证费。 $ S( s" g3 y1 a2 d$ A* N- L
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- @8 I% ~/ p3 [$ I9 f4 p财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。 加拿大 家 园 网 ! r. y3 c; x" }3 q
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第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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