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家庭信托和资产规划

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发表于 2018-3-7 21:31 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
家庭信托和资产规划2 n' v. v' E; z  E8 ^# {
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本次免费讲座由英文和中文# M  @* {* [6 y' ~5 |2 T

3 |9 v. s' ~1 J' e+ K, y" f8 B# p特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略:
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/ Q1 |" i1 `1 m5 S英文部分 (English Part) -遗嘱, 授权书和个人指示
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1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的,
6 r0 p" F7 X  P5 o2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同,
! W9 e' T3 v7 x  \! Y3 w/ w* B3. 遗嘱的三种形式, 6 q0 V  Z3 [& T4 E- S$ X- z
4. 如何制定免费遗嘱 (Will),
  x. S" W" z5 d5. 如何制定授权书 (Power of Attorney)和个人指示(Personal Directive)
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& y( }( y0 L8 b6 {* G, B( s中文部分 (Chinese Part)- 家庭信托和人寿保险0 X3 {! ?. q6 c2 W" R3 `

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; ^( I9 H+ n+ C. d5 m2 i! m  J) e6. 私人信托的种类及功能,
7 F% N' ]6 t) c! S* Y7 o$ c5 m! \7. 家庭信托的规划及注意事项 5 F5 G* Q+ v3 ^% s% C9 p: p
8. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划, , S0 q  t. B2 k) J1 ]9 O
9. 人寿保险的种类及功能,8 F* {& }  K, m8 C
10. 人寿保险如何货比三家,7 |6 C: B2 Y% S$ H+ r% F
11. 规划人寿保险传承的注意事项,
+ w4 O# A9 F% [* C0 s' n8 O; q12. 拒保,加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理  n% e/ c- U( S' ~% M  g9 g9 o
13. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承   J/ T" {% a4 z( D
14. 2017年私人公司的税率及联邦预算的税务分析,- |8 N; ^% }0 I. f5 m5 S
15. 富过三代的传承方案,
% W, j% k& r1 |: O$ A; z16. 房产,股票及RRSP,在传承中如何处理,
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( _( p1 v* V$ t9 iSaturday, March 17, 2018. Edmonton 爱德蒙顿 ' v! `6 V9 l% Q6 ?& p2 {7 U! P
时间: 2018年03月17 日(Saturday)1:30PM-3:45PM
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讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking) 4 g; S, @4 l* I' J' Q7 W
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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座位有限(20人) ,欲报从速 " \" @. N' H+ ?. M% }% ]/ Q% {
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
. o# W% {; x) y+ H. I联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
* _! A2 h+ U2 N( t4 SEmail: xuezhi001@hotmail.com 1 ~+ Q: y8 \/ N; z) w* ^
微信ID:frankz5594 |$ M) g+ d' t# v+ @, B: x
电话: (708)722-5918 可以留言或发短信报名2 y( t/ t1 G2 U7 a# D
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主讲人: " L+ m2 j" F% \3 F3 t: p+ T
1, 英文部分 (English Part) Shayla Stein在安大略女王大学获得法律学位,并获得多项奖项。 Shayla是邓肯克雷格律师事务所的助理,并在其Estates Solutions部门工作. 另外还有四名资深律师,专门负责房地产诉讼,遗产规划和房地产管理。 邓肯克雷格LLP, 1894年在埃德蒙顿成立,拥有艾伯塔省最大和最受尊敬的遗嘱和遗产组织之一。 6 A; f$ ~$ r, ]4 Q) ~0 q

- W6 k4 [: x" b% j/ A! Y1 I! {! f: _; G中文部分 (Chinese Part)
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周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔:资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士(金融专业MBA Finance )的首屈一指的专业级华人理财专家, 在有效风险管理,延税免税策划,投资优化配置,财富保值增值,最优养老规划,财富高效传承,家庭信托与资产规划, 拥有多达21年的成功实战经验。 2015, 2016, 2017 年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺.
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 楼主| 发表于 2018-3-16 19:58 | 显示全部楼层
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& n# a# t9 G% L' o0 f加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序
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" l/ R- L$ ]. L1 X- _8 V: n, a一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。
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4 n! H, ~+ w: k; ?% i7 x财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。
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那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。在安省,根据现有法规当事人的财产将按以下几种情况分配:
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当事人有配偶,无子女:财产全部留给配偶;当事人有配偶及一个子女:遗产的第一个二十万给配偶,余下的由配偶及子女平均分配;当事人有配偶及多名子女:遗产的第一个二十万给配偶,余下三分之一留给配偶,三分之二留给子女,由子女平分;当事人无配偶及有一个或多个子女:全部由子女平分;当事人无配偶及子女:按顺序将全部遗产给予血缘最近的亲属,父母,兄弟姐妹及其他旁系亲属;无血缘亲属:遗产归省政府。 # S( K5 P. [( Y; {$ W* x' }
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财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。因此,为了更好地将遗产留给你想留的亲人,购买人寿保险并指定直接受益人能保证遗产按照当事人意愿转移。另外,人寿保险赔偿是免税的,保单如有指定受益人,赔偿额不会作为遗产交纳遗产验证费。 $ `" X* P4 x. A, p, M) s
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+ Y7 i  a/ C* E! ?) o- s8 H财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。 加拿大 家 园 网 . h8 i% _5 D! a+ T5 a. U  V

4 R& R# z3 Z3 ~& o第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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