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家庭信托和资产规划

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发表于 2018-3-7 21:31 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
家庭信托和资产规划
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( }, F+ f9 W5 i/ f5 a7 w本次免费讲座由英文和中文
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! |- \* ^- Z5 u. q特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略:
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& j6 x4 ]7 X" P英文部分 (English Part) -遗嘱, 授权书和个人指示3 h- f/ ~3 \8 F- D

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1 n, s+ ]( u) g6 G1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的, 7 p. h9 o3 t: F6 O8 j
2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同, ) K) A2 r2 B, f- u
3. 遗嘱的三种形式,   T* Y( G+ I0 w0 C- @1 S
4. 如何制定免费遗嘱 (Will),
, H5 R" v, U  L; e5. 如何制定授权书 (Power of Attorney)和个人指示(Personal Directive)# j. Q. [" g- c0 O( A
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' n3 Q1 j3 ?: t) d+ S' m中文部分 (Chinese Part)- 家庭信托和人寿保险* V% _7 m5 C& k/ z& ~% z  C% O
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( |7 p* R  x9 ]9 w6. 私人信托的种类及功能, 9 V- b% v& o+ p$ W8 L
7. 家庭信托的规划及注意事项 ' [9 ^) i1 }8 v0 G5 P, u
8. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划,
) V' p  A* J& m% C3 r9. 人寿保险的种类及功能,1 K: }7 y1 D3 L0 }+ C
10. 人寿保险如何货比三家,
8 g+ g* n/ K) p( J& |11. 规划人寿保险传承的注意事项,2 d* s3 n5 y+ J3 z! ]% m4 ]
12. 拒保,加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
/ a% C6 y. u" E13. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承 $ \2 P2 H; w# H4 F+ G5 T
14. 2017年私人公司的税率及联邦预算的税务分析,
2 \1 X8 F# c- \) ^' h# M0 D15. 富过三代的传承方案, % c/ M8 J4 t$ I6 H/ n! L
16. 房产,股票及RRSP,在传承中如何处理,
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Saturday, March 17, 2018. Edmonton 爱德蒙顿 ; s# C2 e8 @  e  c' _
时间: 2018年03月17 日(Saturday)1:30PM-3:45PM 9 a8 ]) S$ t8 {, H
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
, K- j8 S8 q8 `- G& X 5359 Calgary Trail, Edmonton, AB * F& B' C" c4 ~) d

0 V7 T' `4 U) H, o座位有限(20人) ,欲报从速
" ?4 \: D! u. H(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 * l; ~3 Y/ _; ~7 h
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) 8 x+ ~" I, c; x0 z7 C( l% c
Email: xuezhi001@hotmail.com
  K9 e: ?5 P& H8 l微信ID:frankz5593 `2 [& A; h8 D4 l$ |% u* s
电话: (708)722-5918 可以留言或发短信报名/ r' @0 S! A% R* `4 K

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' n; u: M5 I" b5 m9 ]5 F+ W主讲人: 4 c% h: h* t- ^" ~2 ?! p3 U& |
1, 英文部分 (English Part) Shayla Stein在安大略女王大学获得法律学位,并获得多项奖项。 Shayla是邓肯克雷格律师事务所的助理,并在其Estates Solutions部门工作. 另外还有四名资深律师,专门负责房地产诉讼,遗产规划和房地产管理。 邓肯克雷格LLP, 1894年在埃德蒙顿成立,拥有艾伯塔省最大和最受尊敬的遗嘱和遗产组织之一。 # ~, k' C4 h, h4 ~* ^

0 H% Q- i5 p; `% I8 d- f6 A% M中文部分 (Chinese Part)
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0 J7 c8 k7 v; d/ b4 c! v% L周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔:资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士(金融专业MBA Finance )的首屈一指的专业级华人理财专家, 在有效风险管理,延税免税策划,投资优化配置,财富保值增值,最优养老规划,财富高效传承,家庭信托与资产规划, 拥有多达21年的成功实战经验。 2015, 2016, 2017 年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺.
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 楼主| 发表于 2018-3-16 19:58 | 显示全部楼层
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加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序
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- }1 @# P/ Y% J9 W& F* }9 X一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。
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& H, E$ T$ T+ U& C& _9 g财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。
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那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。在安省,根据现有法规当事人的财产将按以下几种情况分配: 5 Q% m7 v6 r/ U' D6 h8 ]+ o) Q+ B7 }/ H

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: n0 w: c. l9 z" \& T当事人有配偶,无子女:财产全部留给配偶;当事人有配偶及一个子女:遗产的第一个二十万给配偶,余下的由配偶及子女平均分配;当事人有配偶及多名子女:遗产的第一个二十万给配偶,余下三分之一留给配偶,三分之二留给子女,由子女平分;当事人无配偶及有一个或多个子女:全部由子女平分;当事人无配偶及子女:按顺序将全部遗产给予血缘最近的亲属,父母,兄弟姐妹及其他旁系亲属;无血缘亲属:遗产归省政府。
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财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。因此,为了更好地将遗产留给你想留的亲人,购买人寿保险并指定直接受益人能保证遗产按照当事人意愿转移。另外,人寿保险赔偿是免税的,保单如有指定受益人,赔偿额不会作为遗产交纳遗产验证费。 ) X5 R, H4 G: u, ~: P
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/ y) H: Y. P! B( `* @. c财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。 加拿大 家 园 网
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* G& F' S) L9 F- [, G$ F; h) m第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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