换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。
. k- r: H& Y% a' }' p: E

5 R& O, P) {. C  G2 J最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。

0 y2 Q2 [  p% `0 O5 s/ J7 i
1 W6 D$ [+ t0 o* D提醒：
) E7 I9 r. i0 x* a; m0 P
私人换汇有风险，一定要谨慎！！！
( O' b" F% ]+ \2 o; Z( H" ?8 S; Q
" X3 ^+ h: x; }7 Q8 v据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。


2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。
0 M0 t) t" P1 ^, B/ d5 x

无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。


但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。

4 J' W: R) j& x' q
对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。


萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。


6 K7 s5 H  |# V; O: h, s然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。
4 r. ?/ k7 [& E0 V7 @
# B/ ]* ^2 e6 @$ A1 T# _. [5 O1 C
最近的一起是今年8月份的一起案件。
  v  w1 G" K8 c* k0 Z
/ s9 X2 I8 a" f7 m
一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。

- p3 S& L2 a, e
4 O( l$ P$ D' z% ~上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。
: E" x7 Q% [8 Z* u

: _6 F& i( @9 ^2 @; s在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。
, _& ]" M. a' ?2 f& h3 ]* q. ]

) o/ G! P$ n% n( `/ l. C/ `在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。

- c+ @. q3 v/ f: y4 m
而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。
: u3 ^2 M- @, e8 _( y4 @9 d* u/ y
: R$ ]" h5 c! q2 Q2 r
+ q6 l3 D1 x4 U: G该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。
* g4 w" A9 D8 V9 ~1 |' ?3 n+ ]

& N. q& P/ z! G' ?然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。
1 F- j8 K. d/ G1 Z0 T) u
而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”


在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。
) b( j3 b: b! F9 `8 w- j

商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。
: y5 w, F+ Q4 {1 n9 ^

- p4 V9 U5 \! E. e目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。
0 g3 F7 K( m* g' s+ b/ d# q
! J8 A; I. [/ ^4 k7 u私人换汇风险很大，常见的骗局如下：

2 o- \* U( j( ~* d! O6 a
【面交诈骗】


) E- e+ M& M0 I% R, E) \故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑

% t- U, b" f7 T/ R作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。


% k2 p3 @7 {* I  T3 `3 [+ n: b+ o【转账诈骗】
. M6 Y( Q- W% X
6 R4 A8 y" T4 j- U0 \4 J  t4 U8 O6 E  J
作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。
! ^" J" Z" b# A/ ^2 k2 O
- P- t; G/ k+ L$ G) G作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。

作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
* x* A' L3 E* F) `0
9 f4 Z( r  M6 e" E- H" d
( c! s" e; }: a/ Z热心网友总结识别骗子小技巧：
+ y) y+ M  G: N8 m+ P8 \# t
) y- x& Q0 U& i. X/ u& t1 F
# J5 L5 O: n, t  F$ S1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;


2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);
: q9 U7 ?( j7 U' I) F
+ p5 L* y7 x2 t5 Q9 }" O+ F$ t
  L1 I9 Q' p% c4 I7 R: S3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);
5 R) t* G, b4 j
( u7 t: W5 x; Z0 W9 ?
; O7 Y4 I) n2 h, o4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;


5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);
( W! S5 P( `, H% u
5 R4 H. S4 W# \$ w" o
8 b! x; _. P5 O1 O9 q6 I, T! r: L6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;


0 W3 K; S5 C& O2 H- @7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;
4 c+ Z; ?+ X. `4 V0 a
# S, r: x- u9 m$ z
# B+ h5 X( @% u4 f, ~8.不要跟陌生人在你家交易。


私人换汇有风险，交易之前需谨慎。
5 z) Y9 z: M6 ~$ s
/ s/ V7 A( G* s1 m2 m( }7 q% d
" u& _0 ^4 w& ^5 B9 V* X2 B" |: Z; o# d' J